Стейкинг криптовалют, пассивный доход от удержания криптовалютных активов, который доступен каждому участнику крипто-индустрии.
Стейкинг — процесс начисления дополнительного заработка, который основан лишь на хранении криптовалюты. В базовом понимании, данная технология PoS (Proof of Stake) или доказательства доли владения, обеспечивает доходность за удержание актива. Технология Proof of Stake помогает не только получать доходность, но и обеспечивает децентрализацию в сети, а также безопасность от потенциальных несанкционированных проникновений. Процесс получения наград за хранение активов стимулирует других участников принимать участие, что, тем самым, обеспечивает работоспособность блокчейна.
Стейкинг имеет схожесть с уже привычным понятием и пониманием для каждого, а точнее с майнингом. Кардиальное отличие этих понятий заключается в том, что в случае со стейкингом необходимость в специализированном оборудовании, которое представляет собой тяжелые вычислительные мощности — отсутствует. Единственное условие, необходимое для начала участия в процессе размещения и получения доходности — наличие цифрового актива.
Процент доходности от стейкинга очень вариативен. Вот перечень нескольких необходимых факторов, которые влияют на доходность. Важно понимать, что данные факторы являются алгоритмом, который одновременно включает в себя все условия одновременно:
- Выбранный актив
- Основные виды стейкинга
- Один из часто используемых видов стейкинга (Фиксированный стейкинг)
- Пользуется меньшей популярностью, однако находит в последнее время все больше сторонников (Бессрочный стейкинг)
- Самый популярный вид использования стейкинга, особенно в небольших суммах — DeFi-стейкинг
- Также важную роль играет количество отправляемого актива в стейкинг
- Время или период, на который вы отправляете средства в стейкинг
Содержание:
Закрепим существующие варианты (виды) стейкинга
Если провести сравнение стейкинга с традиционными финансовыми способами повышения дохода, стейкинг напоминает традиционный банковский вклад. Вы вносите свои средства на банковский счет, на определенный период времени и не используете их в дальнейшем. Тем самым активы приносят дополнительный доход. Чем больше сумма вложенных средств, тем выше получаемый доход.
Фиксированный стейкинг
Данный вид стейкинга подразумевает заранее временной отрезок, в котором отправляемые ваши активы будут заморожены. Различные платформы предлагают индивидуальные сроки размещения. Особенность такого типа внесения средств определяется тем, даже при личном желании, вы технически забрать ваши активы раньше времени не сможете. Данный вид размещения принесет определенный фиксированный процент, иными словами плату. Такая категория размещения обычно является самой прибыльной, поскольку процентная ставка в такой вариации стейкинга выше, чем у остальных. Отлично подойдет криптовалютным инвесторам, которые не планируют выходить из рынка и готовы пройти очередной медвежий цикл.
Бессрочный стейкинг
Используя такой метод размещения актива, вы не привязаны, как в случае с фиксированным стейкингом к определенному периоду блокировки. Инвестор разместивший свои средства в таком виде стейкинга, при личной необходимости, либо же по другим причинам, может снять активы в любое время. Процентные начисления поступают на ваш баланс вплоть до момента снятия. Периодичность начисления также зависит от платформы и выбранного актива, как мы упоминали ранее. Начисления процентов вашего дохода происходят по-разному. Чаще всего используется начисление один раз в неделю или месяц. Такой вариант размещения средств подходит тем, кто привык к гибкой стратегии инвестирования. Некоторые пользователи не приемлят отправлению своих активов на долгий срок. Если проводить сравнительный анализ между фиксированным стейкингом и бессрочным, второй имеет более низкий процентный доход.
Самый популярный вид сегодня — DeFi-стейкинг
Размещение активов на условиях децентрализованных финансов. Как правило, это обширное количество протоколов в различных криптовалютных сетях. Имеют в своем арсенале варианты как гибкого, так и фиксированного стейкинга. В техническом плане, DeFi-проекты выступают в качестве посредников, выражаясь иначе третьими лицами. Зачастую такими лицами выступают организации, которые на определенных условиях предлагают процентные награды для владельцев активов. Технически, DeFi стейкинг, а так же варииции размещения такие как:
- Стейкинг в мобильных кошельках
Пример стейкинга в мобильных кошельках. В нашем примере будем использовать популярнейший мобильный кошелек TrustWallet. Чтобы перейти в раздел стейкинга откройте вкладку «Обзор» — перед вами откроется раздел «Staking», в котором будет список доступных активов для стейкинга.
Определив актив, который вы готовы отправить в стейкинг — нажмите «Stake», в окне подтверждения будет доступна вся информация о периоде блокировки вашего актива. Можно использовать для стейкинга TRX, при условии активного использования блокчейна TRON.
- Варианты размещения на биржах
Пример биржевого стейкинга, на криптовалютной бирже Bybit.
Для того, чтобы отправить свои активы в стейкинг необходимо попасть в раздел «Накопления». Находясь на главной странице биржи Bybit, укажите следующий маршрут:
- Банкинг
- Earn
- Bybit Накопления
Из представленного варианта, выберите подходящий для вас план, после чего отправьте ваши активы в стейкинг на период времени, который вы определили. На Bybit доступен, как фиксированный, так и бессрочный вариант размещения.
Данные примеры стейкинга, не попадают в категорию «прямого» стейкинга. Однако популярность таких методов предоставления активов третьим лицам, нашло большую популярность.
Кто такие валидаторы?
Какую роль он исполняет и можно ли обойтись без валидаторов? Важно понимать устройство блокчейна, чтобы ответить на данный вопрос. Блокчейн — ничто иное, как децентрализованная сеть, без единого органа управления. Для того, чтобы производилось поддержание работоспособности реестра, в этот процесс вовлечено огромное количество участников. Если рассматривать пример флагманской криптовалюты — это майнеры (главная криптовалюты работает на консенсусе PoW иначе как Proof of Work). В нашем же случае, владельцы узлов, которые поддерживают работоспособность блокчейнов Proof of Stake — это валидаторы. Простым языком, валидаторы — участники поддерживающие работоспособность реестра (блокчейна). В обязанности валидаторов входят, как обработка транзакций, так создание и формирование блоков, а также работоспособность блокчейна в целом.
Валидатором, как упоминалось выше, можно стать в блокчейнах, которые используют механизм консенсуса PoS.
Для реализации и получения статуса валидатора, каждый блочейн имеет свои определенные условия. Пользователи, которые желают стать валидаторами, имеют два варианта для участия в стейкинге:
- Самостоятельный стейкинг — блокировка 32 ETH (в случае с Ethereum, с другими сетями иные условия) и запуск личного узла.
- Совместный стейкинг — предоставление своих активов в общий пул, необязательно иметь 32 ETH, как в случае с самостоятельным стейкингом.
Для того, чтобы ознакомиться с условиями становления валидатором и виды стейкинга валидаторов, рекомендуем ознакомиться с официальной информацией от разработчиков Ethereum.
Риски стейкинга
Отмечая слабые стороны стейкинга, стоит поднять такой вопрос, который присущ всему криптовалютному рынку — волатильность. Выбирая подходящий актив для размещения, вам необходимо понимать, что в случае длительного периода блокировки вашего актива, у вас нет возможности для быстрой продажи. Определенные условия одного из видов стейкинга, могут воспрепятствовать (из-за блокировки) в необходимости продажи актива. Вспомнив специфичность повышенной волатильности криптовалютного рынка, в случае фиксированного стейкинга, при резком наступлении нисходящего тренда — вы не сможете продать актив. Рекомендуется сфокусировать ваше внимание на достаточно сильные монеты, которые не имеют повышенной волатильности. Также рекомендуется правильно оценить фазу рынка и период размещения, для потенциально успешной продажи в будущем.
