Крупнейшая американская криптовалютная биржа Coinbase оштрафована на 100 миллионов долларов за сбои KYC и AML.
Coinbase согласилась выделить в общей сложности 100 миллионов долларов, чтобы положить конец расследованию неудач своих мер по борьбе с KYC и AML.
Сегодня криптобиржа заявила о том, что готова выплатить штраф в размере 50 миллионов долларов Департаменту фин. услуг Нью-Йорка (NYDFS). Также сообщается о том, что биржа вложит аналогичную сумму для приведения данных программ к соответствию стандартов.
Недостатки в мерах соответствия Coinbase стали очевидны, когда цена биткоина выросла до более чем 60 000 долларов в 2021 году. Как сообщает NBC, к концу того же года на бирже находилось 100 000 непроверенных предупреждений о мониторинге транзакций и имела 14 000 клиентов, которым требовались расширенные платежи.
В заявлении суперинтенданта NYDFS Эдриенн Харрис говорится:
«Coinbase не удалось создать и поддерживать программу функционального соответствия, которая могла бы идти в ногу со временем и ее ростом. Этот сбой подверг платформу Coinbase потенциальной преступной деятельности, что потребовало от Департамента немедленных действий, включая установку независимого наблюдателя».
Также отмечается один из скандальных случаев, когда весной 2021 года, анонимный пользователь от лица компании, чье имя не разглашается, зарегистрировал аккаунт. Позднее неизвестный попросил у техподдержки увеличение лимита в 50 раз. После утверждения своего запроса неизвестный отправил 150 миллионов долларов с банковского счета, после чего произвел обмен средств в криптовалюту с дальнейшим выводом. Coinbase сообщили о том, что узнали о данном инциденте спустя 6 дней.
В своем собственном заявлении Coinbase говорит: «Мы рассматриваем это решение как важный шаг в нашем стремлении к постоянному совершенствованию, нашему взаимодействию с ключевыми регуляторами и нашему стремлению к более строгому соблюдению требований в криптопространстве — для нас самих и других».
